Servizio di consulenza per la conformitą (SCC)

Gli operatori nel campo dei servizi finanziari devono affrontare ardui obblighi normativi stabiliti dalle leggi su tali servizi. L’Autorità maltese per i servizi finanziari (AMSF), cioè l’ente preposto a tale ambito, ha rafforzato in maniera significativa, nel corso degli ultimi anni, la sua competenza nel monitorare la conformità. Ciò ha indotto all’aumento di visite da parte dell’ AMSF nelle agenzie addette ai servizi finanziari e volte all’analisi della conformità e, in alcuni casi, all’imposizione di penali dovute a questioni di non-conformità. La non-conformità, in alcuni casi, può portare a responsabilità penali.

La CDF Advocates ha accumulato grande esperienza nell’ambito della consulenza sulla conformità dei servizi finanziari e ha sviluppato l’area dei servizi di consulenza per la conformità (SCC) al fine di dare ai suoi clienti il massimo supporto nell’adempiere agli obblighi di conformità e nel proteggerli da eventuali multe o responsabilità penali.

In base alla legge sui servizi d’investimento (LSI), un illecito relativo alle condizioni di licenza conferisce all’AMFS l’autorità in via stragiudiziale di imporre una penale amministrativa fino a Lm 40,000. Inoltre, la responsabilità penale derivante dalla contravvenzione concreta delle disposizioni previste dalla legge sui servizi d’investimento (LSI)  o dei  relativi regolamenti, delle condizioni di licenza o delle direttive stabilite a riguardo consiste di una penale non eccedente le Lm 200,000, di un periodo di detenzione non superiore ai 4 anni, o di entrambi.

I servizi di consulenza per la conformità consistono nel:

1. avvisare il detentore della licenza riguardo agli obblighi contemplati dalla licenza sui servizi d’investimento;
2. organizzare periodicamente corsi di formazione per i dirigenti e gli impiegati del detentore della licenza al fine di metterli al corrente degli obblighi stabiliti dalla licenza stessa;
3. effettuare visite periodiche presso il detentore della licenza per stabilire se stia conducendo la sua attività in linea con le direttive legate alla detenzione della licenza;
4. preparare e tenere aggiornati i necessari contratti con i clienti;
5. preparare e tenere aggiornato il manuale sulle procedure e sulla conformità;
6. preparare i documenti necessari, le notifiche e le richieste di autorizzazione firmate dal detentore della licenza, perché vengano sottoposte all’AMFS;
7. rivedere gli annunci relativi all’investimento prima della pubblicazione.

È qui disponibile una bozza di contratto per la fornitura di Servizi per la conformità, che saremo lieti di analizzare nei dettagli.

Contattateci per discutere come beneficiare del SCC.